アラサー一般人が生涯収支をプラスにするETFブログ

自分の名前のついたビルを建てて、不労所得でのんびり暮らすことを夢見る弱小兼業投資家による、忘備録

5月第4週目の資産公開

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にじゅ
今週末時点での資産を公開します。

2019-05-24_15h16_47.png

くっきりJ-REITとそれ以外で損益が分かれていますね。

トーセイ・リート投資法人(3451)が配当落ちですごい値を下げていましたが、ジリジリと上げてきてもう配当落ち前の価格を回復しそうですね。

来週こそは日経上げて日経平均高配当株50指数連動型(1489)も値上がりして少しでも含み損を消してほしいところです。


投資を再開して約1ヶ月が経ちました。

デイトレ~スイングトレードで日銭を稼ぐキャピタルゲインを求めるスタイルから長期投資のインカムゲインを追及するスタイルにキレイサッパリ転向したわけですが、心理的負担がすごく減っているのを実感します。

四六時中板に張り付けるわけではなかったので、仕事中とかに大きな値動きがあった場合かなり心を抉られてましたw

今は多少値下がりしてもそもそもの投資額が少ないし、長期だから下がることもあるよね~くらいにどっしり構えられるようになりました、私の体型みたいに。

これがホント大きいです。6年間一喜一憂するのに疲れてました。むしろ一喜千憂くらいでしたが・・・


来月あたりから恐らくボチボチ分配金が届き始める頃なので通知の手紙を楽しみにしていきたいと思います。



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今日の損益

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にじゅ
J-REITが絶好調すぎて他銘柄の値下がりを打ち消してくれています。

2019-05-23_15h09_59.png

今の私のポートフォリオはJ-REITで持っているようなものですね。

日経平均高配当株50指数連動型上場投信(1489)とかひどいもので、約-7%です。

一方で、今買えば配当利回りが4%近くなるので、このまま値下がりが進めば来月の買い増し銘柄候補になるのですが。

ただ、日経が下がるということは色んな意味で良くない気がするので、そこは複雑な気持ちではあります。


来月は日経平均高配当株50指数連動型上場投信(1489)上場インデックスファンド豪州リート(1555)上場インデックスファンド新興国債券(1566)のいずれかを買い付けたいと思っています。

今年中には各銘柄10万円分くらいのポジションを取れればいいかなぁ。そうすればちょうど100万円分ポジったことになりますし。

銀行預金も来月からハイペースで貯めることにしたので、なかなか投資用資金を捻出できるか怪しいですが、月5万円分くらいは最低でも回して行きたいなと思います。


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iシェアーズ 米ドル建て投資適格社債ETF (1496)を評価してみました

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にじゅ
私も所有している、iシェアーズ 米ドル建て投資適格社債 ETF(為替ヘッジ有)(1496)を素人なりに分析・評価してみました。


こちらは、iシェアーズ iBoxx USD投資適格社債 ETF(LQD)という米国ETFに連動した投資成果を目指す国内ETFです。

このLQDというETFは、米ドル建ての投資適格社債で構成される指数と同等水準の投資成果を目指しています。

つまり噛み砕くと、投資適格社債(=潰れるリスクが低い会社の債券)に広く投資するっていう認識でだいたい良いと思います。

以下の図は目論見書より引用です。

2019-05-22_15h24_00.png



リスクとリターンの関係から、ハイイールド債(リスク高いけどリターンは大きい)よりも利回りは低いですが、その分リスクは抑えめです。

しかもその指数というのが2,000社程で構成されるために、かなりの分散投資と言えます。リスク低いですね。

気になる利回りですが、5/22時点で3.14%程です。

信託報酬は0.28%でやや安いです。

ETFで利回り3%越えは及第点ではないでしょうか。

同じETFでiシェアーズ 米ドル建ハイイールド社債ETF(為替ヘッジ有)(1497)は利回り4.71%とかなり高いですが、ハイイールド債なのでやはり基準株価の下落が怖くて長期投資には不向きな気がします。

1年くらいのスパンで持つのならいいのかもしれませんが、私の投資方針とは違ってくるので見送りました。


1口あたりの分配金実績は下記の通りになります。

決算日分配金
2019/4/1120円
2019/1/1119円
2018/10/1119円
2018/7/1117円
合計75円


1口から購入でき、単価が2,380円前後で推移していますので、飲み会1回我慢すれば2口くらい買えてしまいますねw

現在私は2,387円にて20株所有しております。購入時の利回りは約3.15%、年間で1,500円程の分配金受け取りを予定しています。

ホントに繰り返しですが、1口が安すぎるので、ちょっと浮いたお金ができた時に気軽に買い増しができますし、したいと思います。

とりあえず私みたいに浅い知識しかないけど、ETFを買いたいという人にはうってつけの商品かもしれません。

ただ、ちょこちょこ細かく買うなら手数料無料になっている証券会社やNISA口座を利用するのは必須ですね。




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