オススメの投資は・・・

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にじゅ
昨日たまたま連絡していた友人からオススメの資産形成ができる投資ないの?って聞かれました。

こういったこと、知人によく聞かれるのですが、非常に困ります。


下図は内閣府の行った世論調査の表

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というのも、人それぞれライフプランニングがあって、所得の使い方や配偶者はいるのか、リスクはどこまで取れるのか等、様々な条件下によって適していると言えるものが変わってくるからです。

仮に今30歳独身で5年後結婚して10年後マイホームを建てる資金にしたいというのであれば、時間はまだあるのでディフェンシブな預貯金や、積立型の投信、私の様にETFやREITというのを選択できますが、手っ取り早くお金を増やしてブランドバッグを買いたい!時計を買いたい!外食費に充てたいというのであれば、それはもうリスクを積極的に取るしかありません。

そもそもそんな短期的に儲かるものがあればみんなやっていますし、誰も長期投資なんてしませんね。

具体的には投資ではなく投機に近いですが、ボロ株を信用全力するとか、日経先物やFXなどハイレバな金融商品を選択せざるを得ません。

これらはホント玄人向けで、私のような素人はカモにされます。(事実私はカモにされました)

オススメの投資を聞いてくる時点で金融リテラシーの低さからこれらの金融商品は選ぶべきではありません。

じゃあ何に投資すればいいの?と思うかもしれませんが、「短期的に資金を増やす、儲ける」という考えを捨てて、機械的にただただ、複数の株・投信・ETFを少額でもコツコツ買っていくのが一番だと思います。

1年先は元より、明日、5分後、株価や経済がどうなっているかなんて誰にも分かるはずがないので、ドルコスト平均法で毎月あるいは毎週、毎日一定額買うことです。

実際、私は投信と外貨FXを積立で2~3年続けていましたが、どちらも+20%くらいの利益は出ていました。

やめてしまったのは色々理由があって本筋から逸れるので割愛します。

なかなか積立型のものって利益がすぐに出づらくて、非常にじれったいですが、投資ってそういうものですからと思って割り切ってます。

というので、少し脱線もしましたが、投資環境は人それぞれなので一概に言えませんが、長期投資を念頭にコツコツ様々な金融商品を積み立てるのが最強だと私は考えます。


ちなみに、友人には投資で1万増やすのは難しいし、給料1万円上げるのは大変だけど、出費を1万円減らす方が何倍も楽で、資産形成の一番の近道だと伝えました。納得してくれたみたいです。


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